信托基金投资组合 (虚拟组合) _ (1)

话说之前好像有说过想要设定几个信托基金虚拟投资组合，来定期检测以及验证投资组合能为投资者贡献些什么，但是不知不觉就拖到现在了xD。之前也有分享过3种很大众化的组合类型，这里就不再细说了，若想重温可以出门左转或者点击这个转送门。

https://dannyinvestmentdiary.blogspot.com/2019/04/blog-post.html

好了，直接进入正题。首先来为三个组合各带入一为符合状况的投资者。

积极型投资者

阿明是为刚毕业的职场菜鸟，月薪两千五，单身，与父母同住，省吃省用每个月狠存下了一千零吉，由于不想放定存蚀通膨，打算较大比例投资高回酬的资产。同时因为他很年轻有很长的时间可以滚雪球，所以选择了积极型组合。

投资方式：每个月通过自动转账方式投资1,000零吉
投资期限：10年以上
投资目标：买房，买车以及以后结婚费用

稳健型投资者

Paul是为35岁的市场经理，月薪丰厚，但是由于月供自住房子，汽车贷款，年度家庭度假旅游，以及老婆及两个小孩的开销外已经没有更多存款的可能。好在结婚前拼命存下了50千，几乎就是所有的存款了。不想冒太高风险的他选择了投资稳健型组合。

投资方式：一次性投资50,000
投资期限：5年以上
投资目标：弥补将来退休金不足的部分，提早供完房贷及车贷

保守型投资者

沈女士50岁，想要于年底提早退休。年轻时专注经营自己的小店铺，除了自住及另一间收租的小房，还有年少时期短暂打工留下的二十几千EPF。她打算结业自己的小店，算了算大约能变现一百五十万左右。由于已经足够支撑接下来大约25年的生活基本开销（假设已计算通货膨胀），且有医疗保险保障，预计没有太大的财务打击能影响以后的生活。她决定拿出200,000来进行投资，剩下的一部分保留定存现金，另一部分买了年金保险(Annuity)，每个月能领取足够的基本生活金。

投资方式：一次性投资200,000
投资期限：没有特定期限
投资目标：供给更优质的生活方式，例如旅游，兴趣班及其它消遣

定期检验

好了，以下链接将会定期检验以上三种组合带来的回报，也会应各个时间段的市场大趋势及经济状况实行组合调整，也就是说组合在一些短时间段内不会一直严格遵守资产类型的占比（但是长时间段必须符合各类型的资产占比以便达到该组合应有的回报率）。

链接（创建中，请待续 😙）

积极型组合跟进
稳健型组合跟进
保守型组合跟进

——待续


免责声明

笔者本身是一名基金代理，同时也正向着财务规划师的路上走着。在这里存粹是分享对投资小白们来说比较正确的投资方式，所以万一您是哪位大神不小心闯入这里了发现笔者纯属放屁，那就打个呵呵慢慢走开就好xD。。。开玩笑的啦，要是笔者真的给了些错误资讯还得劳烦大神们多少指点下。在这里一切笔者提到的任何资讯不能作为对阁下的投资建议，一切投资后果或成果均由阁下承担。

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祝大家投资愉快！

丹尼理财投资记事本

2019年8月3日